ما المقصود بالأنشطة غير المرخصة؟
في ظل انتشار الفرص والعروض المتعلقة بالخدمات والمنتجات المالية عبر الإنترنت، أصبح من المهم التحقق من ترخيص الجهات المقدمة لها قبل التعامل معها أو تحويل الأموال إليها. وتستغل بعض الجهات هذا الانتشار للترويج لخدمات أو أنشطة مالية دون الحصول على التراخيص اللازمة من الجهات المختصة، من خلال تقديم وعود بعوائد أو مزايا مالية قد تبدو جاذبة للمتعاملين، ويترتب على التعامل مع هذه الجهات العديد من المخاطر من أبرزها التعرض للاحتيال المالي، أو خسارة الأموال، أو استغلال الخدمات لأغراض غير مشروعة. كما أن ممارسة الأنشطة المالية دون ترخيص تعد مخالفة صريحة للأنظمة والتعليمات التي تلزم المؤسسات المالية بالحصول على الترخيص المسبق من الجهة المنظمة قبل البدء بمزاولة النشاط.
ما المؤشرات التي تدل على أن النشاط غير مرخص؟
عدم وجود ترخيص رسمي من الجهة التنظيمية.
العروض التي تبدو مغرية بشكل غير منطقي.
وعود بأرباح سريعة أو مضمونة.
التواصل عبر وسائل غير رسمية، مثل: واتساب، وتيليجرام، ومنصة إكس، وسناب شات، وتيك توك، وغيرها من وسائل التواصل الاجتماعي.
الضغط لاتخاذ قرار سريع.
الإعلانات والملصقات على أجهزة الصرف الآلي وغيرها.
استخدام أسماء مشابهة لجهات مرخصة لإيهام الجمهور بالمصداقية.
كيف يتم التحقق من نظامية المؤسسة المالية؟
من خلال الدخول على الموقع الرسمي للجهة التنظيمية مانحة الترخيص، وفيما يلي قائمة بالجهات المرخصة والمصرحة من البنك المركزي السعودي:
للاستفسارات، يمكن التواصل عبر الرقم الموحد (8001256666).
لتقديم البلاغات المتعلقة بالأنشطة غير المرخصة، التواصل عبر البريد الإلكتروني: CPDC@SAMA.GOV.SA